Hazine ve Maliye Bakanlığı, yüksek tutarlı para transferlerine yönelik denetim çerçevesini genişleten yeni bir düzenlemeyi hayata geçirmeye hazırlanıyor. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan tebliğ taslağıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinde kademeli beyan uygulamasına geçilmesi öngörülüyor. Düzenlemenin 1 Ocak 2026 itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Taslak düzenlemenin temel amacı, finansal işlemlerde şeffaflığın artırılması ve kayıt dışı para hareketlerinin önlenmesi olarak tanımlanıyor. Bu kapsamda, 200 bin TL ve üzerindeki para transferleri için işlem gerekçesinin beyan edilmesi zorunlu hale getirilecek. Belirlenen tutarların üzerindeki işlemler, risk bazlı bir yaklaşımla daha yakından izlenecek.
Yeni uygulamaya göre beyan yükümlülüğü, işlem tutarına bağlı olarak farklı seviyelerde uygulanacak. 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki transferlerde, işlemin niteliğine ilişkin kısa bir açıklama yeterli olacak. 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki işlemlerde ise “Nakit İşlem Beyan Formu”nun doldurulması gerekecek. 20 milyon TL ve üzerindeki işlemlerde, beyan formuna ek olarak ayrıntılı açıklamalar ve işlemi destekleyen belgelerin sunulması zorunlu olacak.
Bankalar, müşterilerine para transferi sırasında işlem türüne uygun beyan seçenekleri sunacak. Genel ve belirsiz ifadelerin kullanımına ise sınırlama getiriliyor. Örneğin “bireysel ödeme” gibi açıklamaların en az 20 karakterden oluşması ve işlemin amacını net şekilde yansıtması gerekecek.
Yetkililer, belirlenen kurallara uyulmaması halinde işlemlerin gerçekleştirilemeyeceğini vurgularken, düzenlemenin finansal sistemde izlenebilirliği güçlendirmeyi ve uluslararası uyum standartlarını desteklemeyi hedeflediğini belirtiyor.
